TC 投资理财

与您共享精彩人生 | 一份计划，一份安心。一行足迹，一份愉悦。_x000D_
_x000D_
Tina 陈惠蓉 – 持牌理财顾问（Authorised Financial Adviser, AFA）_x000D_
_x000D_
2011年获得AFA牌照，少有的、较早获得牌照的华人。_x000D_
国际金融理财师协会新西兰分会会员。_x000D_
专长：理财规划，包括KiwiSaver、保险、退休和投资。_x000D_
语言优势：英语、国语和粤语。_x000D_
为人坦诚，热心助人，靠谱。_x000D_
提供哪些理财规划服务？_x000D_
_x000D_
KiwiSaver：存入多少钱、选择什么基金、税率。_x000D_
退休规划：养老金 + KiwiSaver + ？ = 退休收入_x000D_
投资规划：投资管理基金（银行存款、债券、上市地产和股票的组合）。_x000D_
保险规划：人寿保险、医疗保险、收入保险。_x000D_
服务理念：_x000D_
_x000D_
客户第一（Client First），以客户的需求为提供服务的基础。_x000D_
诚信、透明的沟通，让客户清楚地了解产品和服务的相关细节。_x000D_
“好的开始是成功的一半”，有一个好的、愉快的开始，才会有长久的合作关系。_x000D_
顶级理财团队 1Plan 的一员_x000D_
_x000D_
超过25年的理财经验。_x000D_
都是新西兰持牌理财顾问（AFA）。_x000D_
都是新西兰理财师协会（IFA）成员。_x000D_
始终坚持客户第一的原则。_x000D_
真诚、热心地帮助人们理财，规划未来。_x000D_
自愿秉持英联邦的理财原则 – 公平对待客户。_x000D_
持续、良好的理财顾问与客户的关系，一代接一代。_x000D_
坚实的教育基础_x000D_
_x000D_
英语语言学学士（华南师范大学，中国广州）_x000D_
经济学硕士（暨南大学，中国广州）_x000D_
个人金融理财（梅西大学，Graduate Diploma）_x000D_
为什么需要理财规划服务？_x000D_
_x000D_
KiwiSaver：很多人不了解KiwiSaver，甚至加入后仍然稀里胡涂。您需要了解清楚，需要得到存钱、基金和税率方面的建议，也需要每年做年审，确保投资的合理性。_x000D_
退休规划：未雨绸缪，尽早做退休规划。但是很多人不知道，也不知道需要多少钱，更不知道现在能做什么。有一份退休规划，您可以安心地憧憬未来。_x000D_
投资规划：懂得分散投资，懂得风险与回报的关系。懂得既可以自己操盘（DIY），又可以借助投资专家省时又省力地投资。_x000D_
保险规划：有了贷款和家庭，就需要人寿保险这个保护伞。有了公费医疗系统，还需要医疗保险来救急。_x000D_
如何得到理财规划服务？_x000D_
_x000D_
KiwiSaver：加入KiwiSaver 第三大供货商AMP，也是新西兰最大的基金公司，拥有超过150年的历史。准备好护照、税号、地址证明和银行账号，时间约一小时。_x000D_
退休规划：思考您想要的退休生活方式，需要的收入。新西兰的养老金和KiwiSaver满足多少，还需要多少。从现在开始做什么，全面规划。_x000D_
基金投资：做好风险评估，选择AMP负责投资和管理的基金，$1,000开户。准备好护照、税号、地址证明和银行账号，时间约两小时。_x000D_
保险规划：有哪些潜在风险？需要什么保险？需要多少？_x000D_
客户的见证：_x000D_
_x000D_
“有了这份退休计划，我心里的石头落地了，我非常乐意向人们推荐你们。” — Gaynor_x000D_
“我的保险和KiwiSaver都交给Tina做，既省时又方便，好极了！” — Marquesa_x000D_
KiwiSaver 系列谈，“你的文章思路清晰，可读性强。” — James_x000D_
KiwiSaver讲座，“内容很丰富，很全面。一小时内对KiwiSaver有了较全面的了解，对自己未来的投资、养老、理财有所规划。” — Jasmine_x000D_
会员_x000D_
_x000D_
Institute of Financial Advisers (IFA)，国际金融理财师协会新西兰分会_x000D_
Auckland Chamber of Commerce（The Chamber）奥克兰商会_x000D_
Auckland Baptist Tramping Club（ABTC） 奥克兰浸信徒步俱乐部_x000D_
热心公益，普及知识_x000D_
_x000D_
“KiwiSaver 系列谈” 和 “理财有道” 专栏，在新西兰的中文先驱报财经评论版上，每月第二和第四个星期二。_x000D_
线上学堂，1）中英文讲座，自2010年起为新老移民开办一系列理财规划讲座，包括KiwiSaver、退休规划、投资理财，中英文讲解。2）“理财有道” 微信群，普及理财知识，交流经济信息，分享理财经验 。_x000D_
微信公众平台 – 与您共享精彩人生，分享KiwiSaver和理财规划文章、讲座信息、徒步散文等等。_x000D_
业余爱好_x000D_
_x000D_
读书，经常研读圣经，默想神的话语，喜蒙智慧的启示。_x000D_
徒步，喜欢融入美丽的大自然，也喜欢写徒步散文，与朋友们分享。_x000D_
做义工，Lynfield Community Church、华人小区、奥克兰浸信徒步俱乐部。_x000D_